24小时服务热线
4006-131-031
您的当前位置:汇投网 / 外汇学习 / 外汇平台

谈外汇交易平台套牌问题

发布日期:2016-12-09 10:12来源:汇投网


随着中国金融市场的对外开放,外汇投资的参与者在逐年上升,并且近年来进入中国大陆市场的国外外汇经纪商也是数不胜数。外汇交易多是外汇保证金交易,但中国目前还没有完全开放外汇保证金业务,且中国政府目前也并没有对这一块业务形成监管以及明确的监管机构,现在国内的外汇交易平台都只受外国政府监管,而一些平台即使没有监管,也能在国内进行“无照经营”,因此国内的外汇交易者为了确认交易平台的安全性,对于外汇交易平台是否拿到其他国家的外汇牌照会特别看重,所以不管是哪个国家注册的平台,都会尽力拿到那些有监管的国家的外汇牌照,以此来证明自身平台的合法性。但也因此导致国内外汇行业屡次发生外汇交易平台套牌的事件。

外汇套牌

举个例子,在2014年英国金融行为监管局(FCA)曾发布警告指出一家来自中国的名为AMT Markets的经纪商涉嫌套牌英国一家受其监管的公司AmalgamatedMetal Trading Limited (AMT);而在国外也同样有套牌事件发生,知名外汇经纪商GOMarkets在今年8月通过FCA发布公告称其遭GO Markets UK非法套牌,该公司盗用了Go Markets高汇澳洲的品牌名机器企业商标,而GO Markets UK仅仅是GO Markets高汇澳洲的一家白标合作伙伴;去年2月份,FCA对一个克隆其监管下的外汇经纪商Ikon Financial Limited的网站发出警告,指出这家套牌网站以Ikon Finance的名义进行运营。


什么是外汇套牌平台?

所以在外汇行业,什么是套牌?从上面两家被警告的公司来看,外汇交易平台的套牌就是以造假的手段,冒用、盗用或仿造一个正在合法经营的外汇交易平台商的外汇牌照,模仿该平台商的名称、服务和网站,并使用该牌照进行非法的经营,利用受监管实体已有的声誉来牟利,因此也可以说这类平台是高仿的交易平台,属于虚假交易平台的一种。


目前外汇套牌交易平台有两种,一种是高度模仿正规经纪商的官网,其目的是为了收集客户的个人信息,比如银行账号、信用卡号、手机号码、甚至身份证号码等,所以一般这种网站只是打着正规公司的旗号,收集个人机密信息,并不涉及外汇业务,但用户可能会受到诈骗,另一种是指,一些没有接受正规监管且没有资质提供外汇业务的公司盗用正规的受监管经纪商的监管信息,并以此来伪装自己,投资者也会因此受骗进行交易,使得资金受到严重威胁。


外汇牌照发放机构


那么发放监管牌照的监管机构都有哪些呢?其实除了中国,目前大部分国家的政府都没有对这部分的业务进行监管,只有极少的几个国家,目前市场上主流的监管机构有:


英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority)


原先在英国获得外汇牌照的经纪商都接受英国金融服务管理局进行管理(FSA)的监管,但在2013年改革之后,FSA的职能就被FCA与PRA取代了,而原先受FSA监管的经纪商在此之后接受FCA监管。FCA是外汇行业中监管最为严格的机构,而FSA最大的优势就是会对交易者提供资金保障,即受监管的经纪商或者其他类平台的资金无法退回的时候,FCA会启动资金保障计划,每位受此影响的交易者最多可获得5万英镑。


CFTC(美国期货交易委员会)和NFA(美国全国期货协会)


在美国,外汇保证金行业的监管归属于CFTC和NFA,CFTC是独立的联邦机构,CFTC在总体上负责规范市场,同时下放部分职责给 NFA以及交易所。不过需要注意的是CFTC才是真正的官方,是有审批和执行权的政府机构和法律机器,而NFA则属于一个行业行为自律协会,类似于民间组织,其本身没有责罚和执法权,受CFTC监督。(以后将详细介绍各国的外汇监管)


ASIC(澳大利亚证券及投资事物监察委员会)


澳洲的监管机构 ASIC除了监督金融机构和公司外,还负责办理与公司的开张,运营以及停业相关的手续,监管要求极其严格,并且ASIC会对任何违反法律的行为有着严格的处罚措施,但 ASIC没有专门的条款针对外汇保证金业务。在国内的信誉、监管效力与FCA监管基本一致。


另外还有两个较为主要的监管机构,分别是塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)、瑞士金融市场监督管理局(FINMA)、新西兰FSP&FMA等等。当然很多经纪商是不止一个监管的,有很多老牌的经纪商是同时有美国和英国的监管的,那实力是不容置疑的。


因此在套牌事件时有发生的情况下,外汇交易者们需要了解更多外汇套牌平台以及外汇监管的信息和知识。



外汇套牌交易平台的特征

一般外汇套牌交易平台,在细节方面都会模仿得相当逼真,所以一般情况下可能无法马上辨别出该平台有套牌嫌疑。一般来说交易者在辨别平台的真实性时会根据网站所使用的域名的注册时间和注册商,去监管机构官网查询网站公布的监管号,以及通过下载MT4平台来判断。现在大家都普遍认为套牌的交易平台网站域名的注册时间都不会太久,而注册商也会是国内的,但现在的一些套牌交易平台首先都会去找一些老域名,并在国外注册,然后再根据域名的开头前几个字母到监管机构的官网上找到公司名称与域名前几个字母相匹配的公司;针对监管号,有一些套牌平台在监管机构找到可以匹配的公司及其监管号之后,就会买下这个域名,然后将他们找到的这家已经在监管机构注册的外汇经纪商的相关信息全部复制到平台上,这样交易者去监管机构查询时也很可能无法完全辨别;最后MT4的真假问题,这些套牌平台一般会使用盗版的MT4一般只会让拥有其正规的会员账号和密码的交易者才能下载,所以一些验证平台也无法查证。



最后关于如何识别一个套牌平台,小编并无太多经验,但是在此想建议投资者在选择交易平台时一定要尽量选择知名度高且已经被市场验证的经纪商,老牌的经纪商都是不止一个监管的,在投资前请一定要确认好各方面的信息,外汇监管机构会公布一些套牌平台,所以需要交易者多关注各监管机构所发布的公告,了解最新的信息,以免受骗。

查看更多评论 0条评论 发表评论

匿名评论:
  发表评论前请先注册成为汇投网用户,点击"新用户注册" 验证码:
  • 推荐阅读
  • 日排行
  • 月排行